Obchodování během krize

V dnešním článku se podíváme nejen na historii finančních krizí, ale především i na tu současnou. Podělíme se s vámi o pár užitečných tipů, na co si během takového období dávat pozor.

Obchodování během krize

Zprávy o novém typu koronaviru už doprovázejí i informace ohledně dopadů na ekonomiku, nejrůznější předpoklady, odhady apod. Zcela jistě nikomu neuniklo, že na trzích v posledních týdnech panuje opravdu vysoká volatilita a pro mnoho spekulantů je to velká příležitost. O obchodování se začínají zajímat i méně zkušení obchodníci a do trhu se zároveň vracejí i ti, kteří třeba v posledních měsících tradingu nevěnovali svou pozornost. Díky karanténě se na trading zkrátka najde čas mnohem snadněji.

Není se samozřejmě čemu divit. S vysokou volatilitou vzniká spousta obchodních příležitostí, na kterých se každý den obchodníci snaží profitovat. Toto ale neplatí pouze pro retailové obchodníky, proto je potřeba mít se opravdu na pozoru. Vysoká volatilita přitahuje i velké hráče a instituce, kteří dokáží pěkně zamíchat kartami.

Během minulé krize, banky, hedge fondy a ratingové společnosti sehrály hlavní roli u jejího samotného zrodu.

 

Minulá krize vznikla díky takzvaným “rizikovým hypotékám” – abychom vás zbytečně nezatěžovali detaily, vezmeme to opravdu ve zkratce. Hypotéky přestaly být spláceny, Lehman Brothers  (velice významná banka v USA) zkrachovala a spoustu dalších bank muselo být zachráněno FED-em, což znamenalo zamrznutí likvidity a odmítnutí půjčování peněz.

Tato událost vstoupila do historie jako finanční krize 2008.

Pokud by vás téma zajímalo trochu podrobněji, určitě můžeme doporučit film The Big Short. (https://www.csfd.cz/film/410755-sazka-na-nejistotu/prehled/)

 

Samozřejmě tohle nebyla jediná krize v historii. Za zmínku stojí například: Dot-com bublina (překládáno jako “Internetová horečka”) anebo Velká hospodářská krize roku 1929.

Hlavním faktorem pro tradery je zvážit příčinu krize a vliv na instrumenty, které obchodují. Od toho by se měly odvíjet další kroky.

V roce 2008 krizi zapříčinily finanční instituce. Tím pádem obchodování nebo investovaní ve finančním sektoru mohlo traderům sice přinést obrovské zisky (na konci krize), ale také kompletně zlikvidovat celé portfolio, pokud se jednalo například o Lehman Brothers. V tu chvíli se jednalo o nejrizikovější investice a vysoký potenciál zisku je často spojen s vysokou mírou rizika.

 

Jaký je zdroj současné krize a na co si dávat pozor? V tomto případě bohužel nemůžeme ukázat prstem na jednu instituci, protože za zdroj se považuje šíření nového koronaviru.

Podniky ve většině případů nezavírají kvůli nedostatku likvidity, jako tomu bylo v roce 2008, ale ze strachu šíření viru, ať už z vlastní vůle nebo z důvodu státních nařízení.

Tato situace neubližuje tolik hráčům s velkým podílem na trhu, tak jako malým a středním podnikatelům.

Vzhledem k současným okolnostem může být pomoc malým a středním podnikatelům hlavním pohonem na cestě k opětovnému růstu ekonomiky.

 

Pokud se zaměřujete spíš na obchodování s akciemi, situace není o nic jednodušší.

Například na investici do leteckých společností se můžeme dívat jako na nákup akcií s pěknou slevou. Na druhou stranu riskujete možnost, že letecká společnost zkrachuje ještě před tím, než se opět otevřou hranice a lidé budou chtít cestovatelský deficit dohnat.

Pokud jste více konzervativní, namísto snahy chytnout padající nůž, je lepší počkat dokud nám trhy nedají sami signál o změně trendu – toto platí pro všechny trhy.

Vzhledem k tomu že denní rozsah instrumentů je teď mnohem větší, každý trader by podle toho měl upravit velikost svých pozic a také si dát pozor na slippage, které se mohou objevit v nejvíc volatilních hodinách každé seance.

Další věc která se v posledních týdnech objevila je tzv. Limit Up a Limit Down na amerických indexech.

Limit Up a Limit Down je maximální fluktuace ceny, s jakou se index nebo komodita může během jedné seance pohnout. Je dobré být i na takové scénáře jako trader připraven. Zastavení obchodování není určitě nic příjemného.

Na trhu neexistují žádné jistoty a nic nemusí být tak, jak se na první pohled zdá. Přesně proto bychom měli být v současné situace opatrní, chránit sebe a náš kapitál. Určitě je lepší nechat si pár obchodů utéci a dostatečně ochránit kapitál, než se snažit o rychlé zhodnocení, ale vystavit se nadměrnému riziku. Ani v těchto volatilních dnech nezapomínejme, že trading je běh na dlouhou trať a obchodní příležitosti budou i nadále.

Nejezděte na červenou!

Nejezděte na červenou!

Ano čtete správně, nejezděte na červenou! To samozřejmě všichni moc dobře znáte, ale co to má společného s tradingem? No možná se budete divit, ale vlastně celkem dost.

Na silnici existují pravidla silničního provozu, a pokud je porušíte můžete za to dostat sankci. Je jedno, jestli je to peněžitá pokuta, body nebo pro někoho může být dostatečně odstrašující už samotné zastavení od policistů.

V tradingu žádná stanovená pravidla jako dopravní předpisy nemáte, a už vůbec vám za špatné rozhodnutí nemůže nikdo dát třeba pokutu.

Může se zdát, že spojitost budeme hledat opravdu těžko. Nenechte se ale zmást, hned vám to celé vysvětlíme.

Rozhodnete se, že chcete začít řídit auto a půjdete do autoškoly, kde vás všechno naučí.

Nebo alespoň by vás všechno měli naučit.

Budete jezdit zkušební jízdy, učit se pravidla silničního provozu a pečlivě se připravovat na závěrečné zkoušky. Pokud je uděláte, dostanete řidičský průkaz a můžete vyrazit.

Od té doby vedle vás nikdo nebude sedět a kontrolovat každý pohyb. Budete tam pouze vy a budete se snažit zúročit vše, co jste se naučili.

Chcete začít obchodovat?

Dobrá, na to zatím žádná oficiální škola, kde dostanete „tradingový řidičák“ neexistuje.

Můžete zvolit samostudium a jednoduše si začít zjišťovat co a jak.

Určitě postupem času najdete nějakou svoji strategii, která vám bude vyhovovat.

K tomu bude potřeba pár strategií vyzkoušet a postupně si z nich brát to, co vám bude sedět a co ne.

Postupně budete pilovat chybky, které se projeví a dovádět své tradingové zkušenosti k dokonalosti asi tak stejně jako, když v autě bude najíždět tisíce a tisíce kilometrů.

Druhou možností je mentroring od někoho zkušeného, který bude „autoškolu“ zastupovat. Všechno tohle je, ale už téma do jiného článku.

O co nám jde? Máte před sebou svoji obchodní strategii, které věříte a víte co se smí a nesmí.

Kdy do obchodu vstupovat, kdy z něj naopak vystoupit, jak chránit peníze apod.

Vaše strategie, která by samozřejmě měla obsahovat správný money management, risk management apod., jsou vlastně taková „pravidla silničního provozu“.

Pravidla, která jste si sice teď nastavili sami, ale i tak někde v hloubi duše cítíte, že bez nich to nepůjde.

V trochu horším případě, už jste si to i bez pravidel vyzkoušeli a stálo to nějakou tu korunu nebo možná i celý obchodní účet.

Pokud obchodujete podle obchodního plánu, vše se daří a vypadá růžově.

Vstoupíte do pozice včas a se správnou velikostí. Pokud to zvládáte tak monitorujete její průběh a pozice skončí opět podle obchodního plánu. V tom lepším případě inkasujete zisk, v tom horším případě ztrátu.

I takovou ztrátu, lze ale považovat za dobrý obchod, protože byl podle plánu.

Jenže pak přijde moment, kdy obchodní plán porušíte a zkusíte něco „na pocit“.

Následuje kolikrát nejedna lekce, pocit frustrace, všechno, co jste budovali je rázem pryč.

Uplyne nějaká doba vy se z chyby otřepete a jedeme znovu od začátku. Proč ale zase časem přijde den D? Opět porušujete obchodní plán, ale proč?

Proč neustále opakujete stejné chyby?

  • Vstupujete jen tak do pozice?
  • Uzavíráte předčasně?
  • Posouváte SL?
  • Otevíráte nesmyslné objemy pozic?

Nebo cokoliv dalšího proti obchodnímu plánu?

Jasně, není tady žádná policie, která vás za to chytí, ale ta policie je samotný trh! Lekci dříve nebo později dostanete, s tím se rozhodně smiřte.

Pojďme se konečně vrátit k semaforu, co na začátku vlastně dělal?

Umíte si představit, že se blížíte ke křižovatce, svítí červená a vy nezačnete brzdit, ale křižovatku prostě projedete? Počkat!

To nemáte strach, že z boku přiletí auto a nabourá do vás? Vždyť přece svítila červená! V křižovatce nemáte co dělat!

Dobře, nebudeme hned myslet na to nejhorší.

Můžete mít štěstí a zrovna se nic nestane.

Všem autům jste se úspěšně vyhnuli, a nebo zrovna nikdo jiný v křižovatce nebyl. Stejně jako na trhu, porušíte plán a ono to zrovna vyjde.

Průjezd na červenou taky vyšel. Myslíte, ale že to vyjde i na další pokus?

Půjdete do toho znovu? Budete pokoušet štěstí, že zase v křižovatce nikdo nebude, nebo to zvládnete prokličkovat? Doufáme, že teď v hlavě slyšíte jasné: Rozhodně NE!

Proč to tedy děláte v tradingu?

Vždyť v autě by vás to ani nenapadlo!

Proč se nedržíte svého obchodního plánu, který jste si stanovili? Testujete kolikrát se dá projet křižovatka na červenou? Jste si jistí, že to stojí za to?

Pokud hledáte adrenalin, nehledejte ho v obchodní platformě. (a už vůbec ne v autě na semaforu :)) Při obchodování je potřeba postupovat konzistentně podle plánu a vydělávat si na plnění snů.

Není to žádný sprint, ale maraton možná i na celý život.

Až budete chtít příště zase udělat něco mimo obchodní plán, zkuste si vzpomenout na tenhle článek.

Zastavte se na pomyslném semaforu a počkejte na zelenou. Bezpečně tak dorazíte na další křižovatku, kde budete moci udělat stejně dobré rozhodnutí a za ní bude další a další, až nakonec dorazíte do cíle své cesty.

PS: Nejezděte na červenou, je to opravdu nebezpečné.

Získejúčet v Singapuru

V tomto roce pracujeme především na zdokonalování našeho technického zázemí, což je pro náš další růst nezbytné. Z tohoto důvodu jsme se vypravili do Singapuru, kde má sídlo řada firem poskytující technické zázemí pro společnosti operujících na finančním trhu. V Singapuru je zobchodováno třetí největší objem forexu na světě. Určitě to však neberte tak, že v Singapuru je tolik obchodníků na forexu, to určitě ne. Jde spíše o to, že díky velmi dobrému daňovému a právnímu ekosystému zde má sídlo řada světových bank.

Hned po přistání na letišti je vám zřejmých několik věcí. Hned zjistíte, že v Singapuru je opravdu draho. Dále vám hned připadne, že tu nevědí, co s penězi. Výstředních a neobyčejných věcí je v Singapuru hodně. Hned na letišti se nachází obchodní centrum pojmenované Jewel, kde ze střechy padá snad 20 metrový různě nasvícený vodopád, který je obklopen vzrostlými stromy. Neposledně je tu opravdu tak čisto, jak se proslýchá. V Singapuru jsou totiž velké pokuty již za odhození žvýkačky.

Obchodní centrum Jewel na letišti Changi

Obchodní centrum Jewel na letišti Changi

Jako Sydney má svůj Opera House, Paříž Eiffelovku, tak i Singapur má svojí dominantu, kterou zná naprostá většina lidí po celém světě. Expo konané něco málo před týdnem se událo ve světoznámém hotelu Marina Bay Sands. Budova je to vskutku úžasná a výhled zní rovněž. Centrum Singapuru je seskupeno kolem zálivu, kde na jedné straně je finanční centrum s mrakodrapy a na straně druhé je právě zmíněný hotel Marina Bay Sands, který nabízí na celý záliv úžasnou podívanou. K tomu všemu je každý večer v zálivu pořádána světelná a hudební show a aby toho nebylo málo, tak z hotelu vidíte i na tribuny a závodní dráhu formulí F1. Každopádně finanční centrum není rozhodně veliké, celý záliv projdete pomalou chůzi do hodiny.

Pohled nad Hotel Marina Bay Sands a na firnanční centrum.

 

Marina Bay Sands

Světelná show

 

Teď již k expu, kde byli opravdu úžasní hosté. Měli jsme tu čest pohovořit se slavným autorem Kyaw Tun, který vynalezl systém Sonic R. Tento systém se zpopularizoval díky ForexFactory, kde jde o jedno z vůbec nejúspěšnějších vláken. Sám Kyaw je i po 11 letech ve vláknu velmi aktivní a zodpovídá mnoho dotazů. Celkem má vlákno o tomto systému přes 4000 stran. Jelikož jde o oblíbený obchodní systém našeho spoluzakladatele Marka, nemohla chybět ani společná fotka.

Dále na expu byla Karen Foo, která je pro české publikum možná trochu neznámá, ale jde o osobu, která dosáhla mnoha ocenění a vyhrála několik obchodních soutěží. Samotná Karen se kromě edukace v oblasti forexu věnuje i řečnictví v oblasti motivace.

Tone Vays je další velké jméno, které zaznělo na konferenci. Tone se specializuje na krypto-měny a patří v této oblasti mezi vůbec nejúspěšnější blogery na světě.

Celkem na konferenci během jednoho dne zaznělo přes 25 řečníků, přičemž někteří měli i více přednášek na různá témata. Pokud máte možnosti a jste jazykově dobře vybaveni, určitě doporučujeme podobná expa navštěvovat. Kromě nových kontaktů a náhledů na trhy vám podobné expo dodá motivaci, protože ať jste v jakékoliv fázi tradingu, tak rozhodně nejste sami.

Nová verze Mentor aplikace

Připravili jsme pro naše obchodníky novou verzi Mentor aplikace. Podívejte se na její funkce, v čem všem vám může pomoci. Ve videu uvidíte také její jednoduchou instalaci a základy používání.

Novinky z Prostředí Tradera

Nasloucháme vašim námětům a zpětné vazbě a neustále se snažíme náš projekt zlepšovat. Nyní jsme přišli s novými funkcemi v Prostředí tradera. Už vám neunikne žádná makroekonomická zpráva, můžete si nasimulovat vývoj svého obchodního účtu nebo ještě lépe využívat Obchodní deník.

DOKÁŽETE SPLNIT PRAVIDLA A ZÍSKAT KAPITÁL NA FOREX? VYZKOUŠEJTE SI VÝZVU ZDARMA!

Novinky z projektu Získejúčet – Duben 2019

Neustále pracujeme na nových aplikacích pro naše tradery a konečně můžeme pár novinek představit! Aplikace Srovnání brokerů, upgrade našeho obchodního deníku nebo nové aplikace do Prostředí tradera. Více vám řekne ve videu Otakar, zakladatel projektu Získejúčet.

DOKÁŽETE SPLNIT PRAVIDLA A ZÍSKAT KAPITÁL NA FOREX? VYZKOUŠEJTE SI VÝZVU ZDARMA!

Nová aplikace: Srovnání brokerů

Často nás žádáte, abychom vám doporučili brokera pro vaši Výzvu. Vzhledem k tomu, že jsme nezávislý projekt a žádného brokera neupřednostňujeme, připravili jsme novou aplikaci, která vám s výběrem pomůže. Podívejte se na aktuální a dlouhodobé náklady na obchodování u jednotlivých partnerů a sami si vyberte nejlepší podmínky přímo pro vás.

DOKÁŽETE SPLNIT PRAVIDLA A ZÍSKAT KAPITÁL NA FOREX? VYZKOUŠEJTE SI VÝZVU ZDARMA!

Rozhovor: David Varga – CEO Purple Trading

Zajímalo vás někdy co se stane, když zmáčknete tlačítko v platformě? Co se stane s obchodním příkazem? I tohle a mnoho dalšího jsme rozebrali se samotným výkoným ředitelem Purple Trading. Myslíte, že CEO najde čas i na obchodování? Jak se vlastně stanete výkonným ředitelem brokera? I takové otázky padly a mnoho dalších. Pokud se vám rozhovor líbí, určitě nám dejte lajk a odběr na našem Youtube kanále!

DOKÁŽETE SPLNIT PRAVIDLA A ZÍSKAT KAPITÁL NA FOREX? VYZKOUŠEJTE SI VÝZVU ZDARMA!

Chtěli byste vědět, co se děje v pozadí vaší platformy? 

Nedávno nás navštívil výkonný ředitel forex brokera Purple Trading David Varga, a tak jsme ho vyzpovídali. Na co se můžete těšit? Podívejte se na krátkou pozvánku a sledujte naše sociální sítě, ať vám video neunikne!

DOKÁŽETE SPLNIT PRAVIDLA A ZÍSKAT KAPITÁL NA FOREX? VYZKOUŠEJTE SI VÝZVU ZDARMA!

Video: Rozhovor s výkonnostní psycholožkou

V tomto rozhovoru jsme se zaměřili na popis trading psychologie jako takové. Podívali jsme se na nejčastější chyby a jak je eliminovat. Výkonnostní psycholožka Nikola prozradila některé metody, které používá při práci s tradery Získejúčet. Více informací o naší výkonnostní psycholožce naleznete zde.

Video: Pozvánka na rozhovor s psycholožkou

Kolik je třeba peněz, abyste se tradingem uživili?

Už jenom to, že čtete tento článek vypovídá o tom, že berete trading vážně. Pojďme se zamyslet nad tím, kolik zcela reálně a bez předsudků potřebujete kapitálu, abyste se tradingem uživili.

Mnoho obchodníků začíná s malými účty do 100tis Kč a doufají, že budou do roka milionáři. Zkušenější obchodníci už tuší, že je to samozřejmě špatně a stěžujete tím práci pouze sami sobě, protože máte nerealistické očekávání, které vzbuzuje jenom frustraci. Ve Výzvě požadujeme měsíčné zhodnocení 10 %, toto zhodnocení bereme jako hraniční. Zhodnocení 10 % jsme vybrali kvůli tomu, že je motivující a přesto splnitelné. Již prakticky není den, kdy by nebyla napříč projekty splněna některá z Výzev. Některým obchodníkům to přijde příliš, ale kromě 10 % zhodnocení jsme stanovili i 10% maximální ztrátu. Ve Výzvě tedy chceme, aby obchodník vydělal během 30 dní 10 % počátečního kapitálu a přitom 10 % počátečního kapitálu neztratil. Takže požadovaný profit i maximální dovolená ztráta jsou v rovnováze a jedná se pouze o hru čísel. Jelikož jsme také tradeři víme, že občas není měsíc podle našich představ. Pokud nedosáhnete na požadovaný zisk, jste na konci období alespoň na nule a neporušujete žádné jiné pravidlo, získáte od nás novou Výzvu zdarma.

Díky poměrně velkému množství obchodníků máme představu, jaké zhodnocení můžeme po přesunu na Fundovaný účet očekávat. Všeobecně platí na Fundovaném účtu větší opatrnost a díky tomu klesá i průměrné zhodnocení oproti Výzvě. Zhodnocení v desítkách procent jsou spíše výjimkou. Jako investoři jsme šťastni, když se podaří dlouhodobé zhodnocení 4–7 %.

Tabulka zhodnocení kapitálu

Pojďme porovnat dva účty, menší účet kolem 100 000 Kč a účet, který nabízíme ke správě 1 000 000 Kč. Buďme optimističtí a počítejme s měsíčním zhodnocením 7 %. Na vlastním 100 000 Kč účtu je výsledný profit 7 000 Kč. Na milionovém Fundovaném účtu je to 70 000 Kč, ale v tomto případě je nutné odečíst i naši část profitu. Potom, co si vezmeme našich 30 %, zůstane vám čistý profit 49 000 Kč, což odpovídá platu zkušeného programátora nebo finančního analytika v bankovním sektoru[1]. Pokud by to byl váš první obchodní měsíc, vrátíme vám i poplatek, který jste za Výzvu zaplatili.

Je důležité také pracovat s pojmem náklady obětované příležitosti. Tento pojem označuje nejvýdělečnější alternativní činnost, kterou byste mohli místo obchodování dělat. Porovnáváme tedy alternativní příjem ze zaměstnání vs výsledný měsíční profit. Dejme tomu, že místo večerního tradingu byste mohli zůstat o dvě hodiny déle práci a odnést si navíc 150 Kč/h. Měsíčně vás pak trading vyjde na 6000 Kč (20 pracovních dní x 300 Kč), jenom proto, že se mu věnujete. Výsledný měsíční zisk z obchodování u 100 000 Kč účtu je pouze o 1 000 Kč vyšší, a to riskujete celý svůj vložený vklad!  V případě 1 000 000 Kč Fundovaného účtu je výsledný čistý zisk 43 000 Kč a veškeré případné riziko ztráty kryje naše společnost. To jsou trochu lepší čísla nemyslíte? Je třeba pamatovat i na to, že pokud byste skončili na obchodním účtě za měsíc na nule, tak ve výsledku jste – 6000 Kč, které byste vydělali, kdybyste se tradingu nevěnovali.

Na první pohled je zřejmé, že z malého 100 000 Kč účtu není příliš realistické se dlouhodobě uživit, aniž byste přílišně riskovali a nepřibližovali trading spíše hazardní hře. Věříme proto, že naše nabídka je zajímavá pro všechny seriózní obchodníky. Máte na to? Přesvědčte nás o tom splněním Výzvy a získejte také Fundovaný účet.

[1] https://www.vimvic.cz/clanek/jake-jsou-platy-podle-profesi-a-kdo-si-vydela-nejvice